Na Prosperidas oferecemos um planejamento global porque buscamos preservar e aumentar o patrimônio do cliente ao longo do tempo, alinhando estratégias financeiras com os objetivos de vida e perfil de risco de cada um.
Falar com um consultor
O planejamento tributário é uma estratégia utilizada por empresas e indivíduos para reduzir legalmente a carga tributária. Ele envolve a análise e a aplicação de alternativas previstas na legislação para minimizar o impacto dos tributos.
O planejamento sucessório é um conjunto de estratégias legais e financeiras que visam organizar a transferência de patrimônio de uma pessoa para seus herdeiros de forma eficiente e sem conflitos. Esse planejamento pode incluir a elaboração de testamentos, doações em vida, criação de holdings familiares, entre outros instrumentos.
O gerenciamento de risco é um processo essencial para identificar, avaliar e controlar ameaças que podem impactar seu patrimônio. Essas ameaças podem ser de mercado, de crédito, de liquidez e operacional.
Busca reduzir a carga tributária sobre o patrimônio, utilizando estratégias legais para minimizar impostos. Isso pode envolver a escolha de investimentos com benefícios fiscais e a estruturação de empresas para otimizar a tributação.
Envolve a escolha e a administração de investimentos para garantir a preservação e o crescimento do patrimônio ao longo do tempo. Isso pode incluir a diversificação de investimentos em renda fixa e variável e entre instituições diferentes.
Estabelece regras e estruturas para a gestão da sucessão do patrimônio familiar, garantindo que todos os membros da família estejam alinhados com os objetivos e valores comuns.
Visa organizar a transferência de bens para os herdeiros de forma eficiente e sem conflitos. Inclui a elaboração de testamentos, doações em vida e a criação de fundos exclusivos.
Focado em proteger os bens contra riscos, como processos judiciais e credores. Isso pode incluir a criação de holdings familiares, onde os bens são transferidos para uma empresa controlada pela família.
É um conjunto de estratégias jurídicas para organizar a transferência de bens e patrimônio de uma pessoa viva para seus herdeiros de forma antecipada e eficiente.
Serve para proteger e preservar o valor dos bens, reduzir custos tributários, evitar conflitos familiares e garantir uma transição suave do patrimônio.
Testamento, doação, criação de holdings, previdência privada e fundos exclusivos são alguns dos principais instrumentos.
O planejamento patrimonial foca na proteção e gestão dos bens durante a vida, enquanto o sucessório trata da distribuição dos bens após o falecimento.
O quanto antes, especialmente quando se começa a acumular patrimônio significativo. Planejar cedo pode evitar problemas futuros.
Não. Qualquer pessoa que deseja proteger seus bens e garantir uma transição tranquila para seus herdeiros pode se beneficiar do planejamento patrimonial.
Redução de impostos sobre herança e doações, além de evitar custos elevados de inventário.
Não necessariamente. Pode ser parcial, dependendo das necessidades e objetivos do indivíduo.