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Consultoria de investimentos
Entendemos que cada investidor é único. Nossa missão é oferecer estratégias de investimento, baseadas nas suas necessidades e objetivos, exclusivas para cada um deles.
Saiba maisInvista com Confiança, Planeje com Segurança
Transforme seu Futuro Financeiro com Consultoria Personalizada
Ser investidor pode parecer complicado, mas você não precisa fazer isso sozinho.
Criamos estratégias de investimento personalizadas unindo conhecimento de mercado, análise criteriosa e atendimento humanizado para orientar suas melhores decisões financeiras.
Ser investidor pode parecer complicado, mas você não precisa fazer isso sozinho.
Criamos estratégias de investimento personalizadas unindo conhecimento de mercado, análise criteriosa e atendimento humanizado para orientar suas melhores decisões financeiras.
Planejamento Financeiro Completo
Análise e estruturação de metas financeiras de curto, médio e longo prazo.
Consultoria em Investimentos
Recomendação de portfólios personalizados, com foco em rentabilidade e segurança.
Liberdade
Atendemos você em qualquer instituição financeira. Estamos nas principais plataformas de investimento.
Acompanhamento Contínuo
Monitoramento regular de sua carteira de investimentos e ajustes conforme as mudanças no mercado.
Serviços
O que a Prosperidas oferece?
Planejamento Patrimonial
Na Prosperidas oferecemos um planejamento global porque buscamos preservar e aumentar o patrimônio do cliente ao longo do tempo, alinhando estratégias financeiras com os objetivos de vida e perfil de risco de cada um.
Saiba mais
Previdência privada
Com vantagens fiscais e a possibilidade de planejamento sucessório a previdência privada é uma solução eficiente para quem quer garantir mais segurança financeira no futuro e tranquilidade para os seus descendentes.
Saiba mais
Investimentos Alternativos
Investimentos alternativos são estratégias que vão além dos investimentos tradicionais, como Ações e Títulos de Dívida. Podem incluir opções como Imóveis, Private Equity, Hedge Funds, Commodities ou Criptomoedas.
Saiba mais
Seguros
Seja para a casa, carro, saúde ou vida o Seguro é a melhor ferramenta de terceirização de risco. Se mostrando uma excelente opção para sucessão patrimonial uma vez que traz uma eficiência fiscal singular.
Saiba maisComo funciona a consultoria da Prosperidas?
01ª
etapa
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Momento de vida
Nesse primeiro momento vamos te apresentar a nossa estrutura e conversar sobre o seu perfil de investidor. Com essas informações nossos consultores irão montar carteiras adequadas ao seu objetivo e ao seu perfil.
02ª
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Planejamento Financeiro
Após a primeira reunião você preencherá um formulário com algumas informações importantes. A partir destes dados nós criamos um plano de investimentos e um portfólio de ativos personalizado para você. No último passo vamos formalizar a nossa parceria com todos os detalhes e alinhamentos feitos.
03ª
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Quero falar com um consultor
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Plano de investimentos
Por último, fazemos uma segunda reunião para apresentarmos o planejamento financeiro detalhado dos próximos passos. Em conjunto trazemos a carteira de investimentos que o nosso consultor preparou unicamente para você. Agora é só acompanhar os seus investimentos e rebalancear a carteira sempre que necessário.
Observe a diferença nos resultados!
Segundo estudo do Royal Bank of Canada, investidores que tiveram um consultor financeiro independente por 15 anos tiveram, na média, uma rentabilidade quatro vezes maior do que os que não tinham um consultor.
No gráfico o cinza é a “performance sem consultor”. O laranja escuro “performance com um consultor”.
Investimento com Consultoria Profissional
Quem somos
Somos muito mais que uma consultoria financeira
Na Prosperidas somos uma equipe de especialistas apaixonados por transformar vidas através de planejamento financeiro inteligente e estratégias de investimento personalizadas. Com uma abordagem focada em entender profundamente as necessidades e objetivos de nossos clientes oferecemos soluções financeiras customizadas que visam garantir segurança, crescimento patrimonial e tranquilidade para o futuro.
Nossa missão é capacitar indivíduos e empresas a tomar decisões financeiras informadas. Alinhando nossos conhecimentos técnicos e experiência de mercado com os interesses de nossos clientes. Como uma consultoria independente somos movidos pela transparência, integridade e pelo compromisso de proporcionar um serviço imparcial e sem conflitos de interesse.
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Consultores Parceiros
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Por que a consultoria de investimentos é paga, se a assessoria de investimentos é gratuita?
O assessor de investimentos (AAI) é um profissional que atua em parceria com uma instituição financeira. Assim, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuir seus produtos financeiros. A remuneração desse profissional é baseada em comissões e no cumprimento de metas. Essas comissões estão embutidas nos produtos adquiridos pelos investidores.
Por outro lado, o serviço de consultoria é independente, não estando vinculado a um banco ou corretora. O consultor busca entender profundamente o cliente para, então, sugerir as melhores soluções e instrumentos financeiros, garantindo que os objetivos do cliente sejam alcançados. Isso resulta em uma distinção essencial entre os dois profissionais.
Enquanto o assessor é geralmente pago por comissões geradas pela venda de produtos de investimento, o consultor é remunerado com um percentual do patrimônio sob sua consultoria, evitando, dessa forma, conflitos de interesse em suas recomendações.
Quanto pago hoje para meu assessor?
O valor depende muito do formato da carteira e produtos alocados. Em média, os clientes das corretoras pagam 1,30% ao ano para a corretora, e o assessor de investimentos é remunerado conforme o produto financeiro por ele distribuído, o que pode atingir até 6%.
Como a consultoria de investimentos é remunerada?
O serviço de consultoria é realizado no formato Fee-Based, ou seja, o preço do serviço é um percentual sobre o volume de ativos do cliente.
A taxa de consultoria pode variar de acordo com o tamanho do patrimônio sob aconselhamento.
O consultor de investimentos pode gerenciar diretamente meus ativos?
Não, a tarefa do consultor consiste em avaliar, diagnosticar e montar uma estratégia para recomendar os melhores investimentos conforme o seu perfil. Ele prestará auxílio nas tarefas, mas não tem autorização legal para movimentar os investimentos do cliente.
Como posso cancelar o serviço de consultoria de investimentos? Tem multa contratual?
Não. A satisfação do cliente é o nosso objetivo. por este motivo, não há obrigatoriedade em permanecer, nem multa. Caso não deseje ter os serviços da Prosperidas, o cliente deve apenas comunicar formalmente a rescisão.
